（1）融资或融券后，账户发生亏损（即：融资买入的股票价格下降或融券卖出的股票价格上升）；

（2）担保证券的折算率调低或被调出担保品；

（3）提交现金保证金并足额使用保证金融资买入或融券卖出，而后将提交的现金买入证券，因证券折算率与现金折算率差异造成可用保证金为负。